Categoría: Sector Financiero

El Banco Central Europeo (BCE) está comprobando si contravino su estricta normativa al prestar a bancos españoles en condiciones excesivamente generosas, dijo el domingo una portavoz del organismo presidido por Mario Draghi.

El diario alemán Die Welt am Sonntag, mencionando resultados de su propia investigación, dijo que los bancos españoles habían tomado prestados fondos del BCE con un descuento o recorte del 0,5 por ciento a pesar de que con las Letras del Tesoro presentadas como colateral debería haber sido del 5,5 por ciento.

El diario añadía que la calificación de algunos títulos deberían haberlos convertido en no válidos como colateral ante el BCE.

«El BCE está investigando este asunto», dijo la portavoz del BCE.

Letras a 18 meses por valor de casi 80.000 millones de euros habrían sido erróneamente calificadas con un rating de categoría «A», mientras que muchas tenían una calificación inferior de «B» de las principales agencias de rating, Moody’s, Fitch y Standard & Poor’s.

«Las transacciones con ciertos bonos soberanos españoles arrojan dudas sobre la calidad de la gestión de riesgos del BCE (…) porque los bonos entregados como garantía sólo cumplían en parte los requisitos del banco central», dijo Die Welt am Sonntag.

Si las letras fueran luego rebajadas, los bancos afectados tendrían que obtener colateral por hasta 16.600 millones de euros, agregó el diario.

Como otros medios conservadores alemanes, el diario ha sido crítico con los esfuerzos del BCE para combatir la crisis de la zona euro, especialmente con su oferta para recomprar bajo ciertas condiciones cantidades ilimitadas de deuda de países con problemas como Españacon el fin de reducir sus costes de financiación.        (Reuters)

La entidad asegura que es «inminente» la distribución de su libro de venta entre entidades interesadas.

Mientras siguen tronando los tambores que anuncian una liquidación ordenada del Banco de Valencia, los gestores actuales de la entidad, nombrados por el FROB, mantienen su hoja de ruta y aseguran que es «inminente» la distribución de su libro de venta entre entidades interesadas en quedárselo una vez que haya sido saneado. El cuaderno «es actualizado trimestralmente para cuando el FROB tome una decisión», que, según fuentes oficiales del banco, no será el lunes, tal como ayer informaba la Cadena Ser. En el supuesto de que el Gobierno no siga los dictados de Bruselas sobre la liquidación del banco, la cuestión es quién puede estar interesado en quedarse con una entidad a la que el informe de Oliver Wyman atribuía unas necesidades de recapitalización de cerca de 3.500 millones de euros, casi un 16 % de sus activos. Antes de ese informe, el Popular y Banco Mare Nostrum (BMN), entre otros, habían mostrado su intención de participar en su subasta, pero estas entidades ahora precisan buscar capital por su propios medios, como en el caso del primero, o recurriendo a las ayudas públicas, como el segundo. No irán a una posible puja. Las grandes entidades saneadas parecen más proclives a arriesgarse con otras nacionalizadas, como CatalunyaCaixa o Novagalicia Banco, o tal vez con las que, como Liberbank, Caja España, Caja 3 o BMN, van a tener que pedir su rescate al Estado al no cumplir los nuevos requisitos. 

En ciertos medios se menciona la esperanza de que algún banco extranjero quiera tener una ficha en España o de que fondos del exterior se interesen por el Banco de Valencia. En un terreno similar se mueven los grandes empresarios, siempre animosos a la hora de planear/desear el rescate de la entidad para la sociedad valenciana, pero que hasta la fecha no han hecho un gesto concreto en ese sentido. Sin embargo, se encuentran a la expectativa. Diversas fuentes consultadas aseguran que el asunto se abordó en una reunión de la Asociación Valenciana de Empresarios (AVE), el grupo que aglutina a los patronos más poderosos, que tuvo lugar hace mes y medio. Entonces se suscitó un debate sobre el futuro de la entidad y varios de los socios, entre ellos antiguos grandes accionistas del banco como Federico Michavila o Agnés Noguera, o el presidente de la asociación, Vicente Boluda, y su antecesor Federico Félix, expresaron su voluntad de aportar entre dos y tres millones de euros por persona, mancomunarlos e intentar quedarse con el banco siempre que se den varias circunstancias en realidad de difícil concreción. A saber: que el FROB limpie «de polvo y paja» la entidad y se la venda a un precio «razonable». Estos empresarios, que tienen en mente cómo el Sabadell se quedó la CAM, extraordinariamente, por un euro, afirman que estarían dispuestos a hacer la inversión -incluso en compañía de algún fondo extranjero- si de lo que se trata es de quedarse con el negocio y las oficinas. En ese supuesto, afirman que la decena actual de empresarios dispuestos a arriesgarse se vería aumentada. Estos empresarios afirman que también son conscientes de que el banco puede acabar liquidado. Otras fuentes de AVE consideran la idea más un «deseo» que una posible realidad. 

Mientras tanto, el director general del banco, José Antonio Iturriaga, nombrado por el FROB y que se ha ganado la confianza de los empresarios valencianos, se está dedicando a transmitir la imagen de que la entidad va bien y que será vendida. Algunas fuentes consultadas aseguran que, tras conocerse por este diario que es titular de una decena de empresas, Iturriaga estaría tratando de tomar posiciones ante el empresariado, a algunos de los cuales estaría propiciando la renegociación de créditos y a otros la concesión de préstamos, ante la eventualidad de no continuar. Hay incluso quien apunta que, si se diera la carambola que pretenden los empresarios, Iturriaga podría ser su gestor en el Banco de Valencia.

La entidad podría figurar entre las primeras a las que darán una salida.

La entidad es «viable». Así lo confirmaba hace escasas semanas la dirección de Novagalicia a la plantilla. El objetivo del comunicado interno no era otro que el de disipar la sombra de su posible subasta o absorción. Interesados no le faltan. El banco gallego no ha cambiado en un ápice sus intenciones y trabaja por un futuro en solitario. La última reforma financiera complica aún más si cabe la hoja de ruta marcada hasta ahora, con cambios sustanciales sobre los inicialmente previstos para adecuar el plan de recapitalización a las nuevas exigencias de Bruselas. Si bien, fuentes cercanas al proceso indican que «su sostenibilidad en el tiempo está asegurada».

Subasta o absorción

Sus planes chocan no obstante con los que baraja el Gobierno, desvelados por ABC, y que confirman que solo nueve bancos sobrevivirán a la crisis. Dos son las vías que se abren ante las entidades que actualmente no están en la órbita de ninguno de los grupos que conformarían el mapa bancario sobre el que trabaja el Ejecutivo de Mariano Rajoy, y que ya ha recibido el visto bueno de las autoridades europeas: una, que se fusionen vía absorción con alguno de los bancos sanos; y, dos, ser subastadas por el FROB, que decidirá si se pondrá a la venta toda la entidad o por partes, esto es, por tipo de cliente (créditos, depósitos o tarjetas, básicamente).

Fuentes financieras consultadas por ABC -informa María Jesús Pérez– aseguran que las primeras a las que se dará una salida serán tres de las ya nacionalizadas: CatalunyaCaixa, Novagalicia y Banco de Valencia, probablemente durante el primer trimestre del próximo año.

El resto de entidades, Bankia, BMN, Caja3, Ceiss y Liberbank serán igualmente compradas o subastadas, dependiendo de su capacidad para sanearse de aquí a junio, sobre todo una vez traspasados sus activos problemáticos al «banco malo» y tras conseguir recortar costes al menos en un 50% lo antes posible. La opción de compra no tiene por qué suponer que la marca de la entidad absorbida desaparezca, y la subasta de sus negocios no supondrá en ningún caso la desaparición de cliente alguno.

Cualquiera de las opciones que se plantean desde Madrid no son del agrado de la dirección de NCG. Su presidente, José María Castellano, y César González-Bueno, consejero delegado de la entidad, estarían trabajando sobre otro escenario. El traspaso del negocio a un «banco puente»; extremo que les permitiría ganar tiempo para encontrar inversores privados hasta reducir el porcentaje de inyección pública, el Estado posee un 93%, en un horizonte a cinco años.

Ante la información publicada por ABC, desde la entidad sostienen que el plan de recapitalización aún no ha sido aprobado -se han rechazado los de BMN, Caja3, Ceiss y Liberbank- y a él emplazan para hablar en términos de futuro. No obstante, fuentes próximas a Economía, explicaron a este diario que el Ministerio ya tenía diseñado el nuevo mapa bancario desde hace tiempo, y que lo habría trasladado a Europa, antes incluso de darse a conocer los planes de recapitalización de las entidades no nacionalizadas pero con déficit de capital, según los resultados del último test de estrés de Oliver Wyman. En el caso de la nacionalizada NCG, elevó sus necesidades a 7.176 millones de euros.

7.200 millones de activos tóxicos

Entrados ya en tiempo de descuento, será entre enero y junio de 2013 cuando se empiecen a ver movimientos, según las mismas fuentes. Estas no ofrecen dudas sobre que las entidades con necesidad de más capital vayan a ser compradas. El proceso se acelerará una vez que la entidad haya limpiado su balance de activos tóxicos.

En concreto, la entidad de Castellano aportará a la Sociedad de Gestión de Activos procedentes de la Reestructuración Bancaria (Sareb) 6.000 millones en préstamos concedidos a promotores y constructoras y otros 1.200 correspondientes a adjudicados en pago de deudas -poco más de 10% del volumen de activos que se trasladarán en conjunto al «banco malo»-, reduciendo el capital necesario en unos 500 millones. Una vez liberada de productos «tóxicos», y si el Banco de España no da su visto bueno al plan de recapitalización, estaría sana para su venta o absorción.