El fondo de pensiones obtiene una rentabilidad del 2,51% durante el año 2.017, superando un año más ampliamente la inflación española.
Durante el 2.017 y a pesar del mal comportamiento de los mercados financieros en la parte final del año, nuestro fondo de pensiones ha obtenido un resultado positivo del 2,51%, superando ampliamente la inflación del año que cerró en el 1,10%. La rentabilidad media anualizada desde el origen del fondo es del 4,2386%, a pesar de los últimos años con tipos próximos a cero en la renta fija y sin que la renta variable tenga un comportamiento excesivamente positivo, superando ampliamente la inflación en ese periodo cuya media anual es del 2%.
Con respecto a
la estructura de la cartera al cierre del ejercicio, la posición en renta
variable, es del 15,06%, invertido mayoritariamente en la zona euro, con
una posición minoritaria en mercados emergentes y renta variable americana. La
renta fija se divide en el 29,41% en renta fija privada y el 22,73%
renta fija pública, en ambos casos, invertido mayoritariamente en España y el
resto en la zona euro. En otras inversiones o activos alternativos, la posición
es del 13,80% de la cartera, incluyendo un 10% en el Fondo Santa
Lucía Retorno Absoluto, que es un fondo de fondos, por lo que tiene una
adecuada diversificación. La cartera del fondo se completa con un 19,00%
en tesorería, incluyendo repos y fondos monetarios. El fondo sigue manteniendo una duración muy corta
en la cartera de renta fija, para evitar el riesgo de una previsible futura
subida de tipos, ya que no compensa asumir mayores riesgos con
plazos más largos, por la escasa diferencia de rentabilidad que aporta. Al
cierre del 31 de diciembre la duración era de 2,15 años. La duración es el plazo medio que se encuentra invertida
la cartera de renta fija, considerando además del nominal del activo, el cobro
de los cupones anuales, por lo que es algo inferior al vencimiento medio de las
activos, dependiendo del vencimiento y del cupón (mayor vencimiento más
duración y cupón más alto menor duración), por lo que se puede considerar el
plazo medio en que recuperaríamos la inversión junto con sus intereses. Una duración alta conlleva que un
incremento de tipos (es lo que se espera en un futuro próximo), supone una
devaluación del precio del activo y por tanto una pérdida para la cartera.
El patrimonio
gestionado en la cartera del fondo al 31/12/2.017, es de 226.065.527.- Euros, con un total de 4.661 participes, incluyendo los partícipes de
prestación definida. Comparando los datos con el 31 de diciembre de 2.016,
se ha producido un descenso de 90 participes y un ligero incremento en el
patrimonio total que a final de ese año era de 225,035 millones de
euros.
UNIFONDO V PREMIADO COMO MEJOR FONDO EUROPEO DE TAMAÑO
PEQUEÑO EN LOS PREMIOS IPE 2.017 (SMALL PENSION FUND EUROPE).
El fondo de pensiones de los empleados de Unicaja
Banco (Unifondo V), que el año 2.016
fue nominado entre los cuatro mejores fondos de pensiones españoles y entre los
mejores fondos de pequeño tamaño en Europa, el pasado año en la IPE CONFERENCE AWARDS 2017, celebrada a
finales de noviembre en Praga, además de volver a ser nominado entre los cuatro
mejores fondos españoles, resultó
ganador como el mejor fondo de tamaño pequeño en Europa SILVER
AWARDS Best Small Pension Fund (en
Europa se consideran pequeños a los fondos que tienen un patrimonio inferior a
1.000.- millones de euros). Para los jueces de IPE, Unifondo V es un fondo
pequeño, pero con una buena estructura en su cartera de inversión, cubriendo
muy bien las diferentes áreas de inversión, con una correcta diversificación y
con unos buenos resultados, que superan ampliamente a los fondos de similar perfil
de riesgo. En los últimos cinco años ningún fondo español, había sido premiado en
una categoría a nivel europeo, consiguiendo los fondos españoles exclusivamente
reconocimiento al mejor fondo de España.
Los galardones son concedidos por la revista británica
Investment & Pensions Europe (IPE),
especializada en fondos de pensiones, que en una conferencia y gala anual, reconoce
a los mejores fondos de empleo europeos, concediendo premios en diferentes
categorías (oro, plata, bronce y por
países o territorios). Se puede acceder a la revista «WINNERS» –GANADORES- (solamente en inglés), donde
se dedica un artículo a cada uno de los ganadores, figurando el artículo de
nuestro fondo en la página 23 (2.017 WINNERS SUPPLEMENT), incluyendo
además, la relación de ganadores y nominados, así como, la galería (2.017
WINNERS GALLERY) con la entrega de premios, en el siguiente enlace: https://ipe.swoogo.com/awards2017/winners2017
RENTABILIDAD HISTÓRICA FONDO DE PENSIONES EMPLEADOS
UNICAJA.
EJERCICIO |
IPC GENERAL ESPAÑA |
RENTABILIDAD FONDO UNICAJA |
DIFERENCIA RENTABILIDAD |
|
2.003 |
2,60% |
4,19% |
1,59% |
|
2.004 |
3,20% |
5,88% |
2,68% |
|
2.005 |
3,70% |
5,52% |
1,82% |
|
2.006 |
2,70% |
4,52% |
1,82% |
|
2.007 |
4,20% |
4,24% |
0,04% |
|
2.008 |
1,40% |
-1,50% |
-2,90% |
|
2.009 |
0,80% |
6,08% |
5,28% |
|
2.010 |
3,00% |
0,02% |
-2,98% |
|
2.011 |
2,40% |
2,00% |
-0,40% |
|
2.012 |
2,90% |
7,07% |
4,17% |
|
2.013 |
0,30% |
10,52% |
10,22% |
|
2.014 |
-1,00% |
8,15% |
9,15% |
|
2.015 |
0,00% |
2,28% |
2,28% |
|
2.016 |
1,60% |
3,02% |
1,42% |
|
2.017 |
1,10% |
2,51% |
1,41% |
Los
representantes de CCOO estamos a tu disposición para
cualquier consulta que desees hacernos. Para ello, puedes contactar con Antonio Garcia, Paqui Ureña o Maribel Casquet.
Si aún no lo estás, afíliate a CCOO de Unicaja Banco.